Naše služby
Víš, jak to je? Máš účet u staré banky, nikdo ti nekomunikuje, a ty se cítíš jako ztracený v lese. My to tu řešíme jinak. Nezkoušíme ti prodávat produkty, které nepotřebuješ. Místo toho se soustředíme na to, aby tvoje penze opravdu rostla. Bez zbytečné birokracie. Bez mlhavých vysvětlení. Jen čistá, otevřená komunikace a strategie, která dává smysl.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Podíváme se na to, co máš. Fakt. Bez omluvňování, bez keců — co tě drží a co tě zdržuje. Zjistíme, jestli tvoje peníze sedí tam, kde by měly. Často zjistíme, že máš v portfoliu věci, o kterých jsi zapomněl. Nebo naopak, že chybí to podstatné.
- Detailní analýza všech aktiv
- Porovnání s průměrem tvé věkové skupiny
- Identifikace skrytých poplatků
- Konkrétní doporučení k úpravám
Služba 1
Tvůj zaměstnavatel ti dává něco. Používáš to správně? Jsme tady proto, aby ses s tím netrápil sám. Podíváme se na příspěvky, na investiční možnosti a na to, jestli ti maximálně vyhovují. A pak si to srovnáme tak, aby tvoje peníze pracovaly pro tebe.
- Stanovení optimální výše příspěvku
- Výběr vhodných investičních fondů
- Ročné přehodnocování strategie
- Koordinace s celkovým plánem
Služba 2
Jednotlivé konta jsou triky sama. Máš možnosti, které tě mohou stát tisíce, pokud se ti protinou se zákonem. Známe pravidla lépe než tvůj sousedův bratranec. Pomůžeme ti vybrat mezi tradicí a Roth verzí. A pak si navážeme příspěvky tak, aby to všechno mělo logiku.
- Výběr typu IRA podle tvé situace
- Plánování důchodového věku
- Strategie minimálních výběrů
- Daňová efektivita
Služba 3
Chceš přesunout peníze? Skvělý nápad. Ale jen když to neuděláš v panice. Rollover mezi účty vyžaduje přesnost. Jeden krok špatně a daně tě sežerou. My zajistíme, že všechno proběhne bez problémů. Právě.
- Příprava dokumentace pro přesuny
- Komunikace se starými poskytovateli
- Zajištění continuity bez ztrát
- Sledování daňových dopadů
Služba 1
Máš představu, kdy si chceš odpočinout? Pojďme to spočítat. Bez zbožných přání. Bez předpokladů, že všechno bude růst dvanáct procent ročně. Podíváme se na čísla, která znáš, a vytvoříme si plán, který funguje i v horších časech.
- Projekce příjmů v důchodu
- Analýza nákladů a životního stylu
- Strategie postupného odchodu
- Rezerva na neočekávané situace
Služba 2
Peníze se nehýbou sami. Svět se mění, tvá situace se mění, úroky se mění. Jednou za rok se setkáme a podíváme se, jak to všechno vypadá. Potřebuješ změnu? Uděláme ji. Pokud je to zbytečné? Řeknem ti to taky.
- Ročný přezkum portfolia
- Úpravy na základě tržních podmínek
- Aktualizace životních okolností
- Soukromá konzultace bez spěchu
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás